1. はじめに
副業として投資を始めたいけれど、「株式投資は難しそう」「失敗したらどうしよう」と不安を感じている方も多いのではないでしょうか。確かに、投資にはリスクがつきものですが、うまく選べば初心者でも損をせずに安定的に利益を得ることができる方法があります。それが「優待投資」です。
優待投資は、企業の株を保有することで、企業から提供される株主優待を受け取ることができる方法です。株主優待は、株を持っているだけで得られる特典であり、日常生活で使える商品券や割引券、食事券などがもらえるため、初心者でもリスクを抑えて始めることができます。本記事では、初心者でも確実に優待を得るための具体的なステップを解説していきます。
2. 優待投資とは？—簡単に説明
株主優待投資は、企業が自社の株を保有している株主に対して提供する「株主優待」を活用する投資方法です。株主優待は、企業が株主への感謝の気持ちを込めて、特定の商品やサービスを提供する仕組みです。株主優待投資の魅力は、株価がどう動こうとも、一定の株数を保有していれば必ずその優待を受け取ることができる点です。このため、株価の短期的な上下に一喜一憂せず、生活に役立つ特典を得ることができるのが特徴です。
株主優待には、さまざまな種類があります。一般的に提供される優待は以下の通りです：
- 食事券や割引券: 飲食店チェーンやホテルなどが、株主に食事券や宿泊割引券を提供することがあります。例えば、吉野家やすかいらーくなどの企業が、食事券を優待として配布します。これを使うことで、家計の支出を抑えることができます。
- 商品券やギフトカード: 小売業や百貨店などの企業では、商品券やギフトカードを提供しています。例えば、イオンではイオンギフトカードを提供しており、店舗内で自由に商品を購入する際に使うことができます。これも日常的に使えるので、非常に便利です。
- 旅行券やマイル: 旅行業界や航空会社などでは、株主優待として旅行券やマイルを提供することがあります。ANA（全日本空輸）では、株主優待として航空券の割引や、マイルを貯めるための特典を提供しています。これにより、旅行費用を節約できるため、旅行好きな人には特に魅力的な優待です。
- 自社製品や限定商品: 一部の企業では、自社製品や限定商品を提供する株主優待を実施しています。例えば、キリンホールディングスは、自社の飲料や食品を優待品として提供しています。これにより、普段使う製品を実質無料で手に入れることができます。
優待投資の魅力
株主優待投資の最大の魅力は、株価の上昇に依存せず、優待という実生活で使える特典を受け取ることができる点です。株価が一時的に下落したとしても、株主優待は確実に受け取ることができます。これにより、株主優待投資は投資初心者にも魅力的であり、比較的リスクが低い投資方法とされています。具体的な利点を見ていきましょう。
1. 実生活に役立つ特典を受け取る
株主優待の特典は、日常生活で実際に使えるものが多いため、株を保有していることで実感できる利益を得ることができます。例えば、イオンの株主優待を使って、日常的に食品や日用品を割引価格で購入したり、吉野家の株主優待で外食費を抑えたりすることができます。これにより、日々の生活の質が向上し、株主優待投資の効果を実感しやすくなります。
2. 安定した利益を得られる
株主優待は企業の株を保有していれば必ず受け取れるため、株価の短期的な変動に悩まされることが少なく、安定した利益を得ることができます。特に、生活に役立つ優待を提供している企業に投資することで、投資額に対するリターンを非常に実感しやすくなります。投資初心者にとって、株価の急激な変動に不安を感じることなく、長期的に保有しながら優待を楽しむことができるのは大きな魅力です。
3. 少額で始めやすい
株主優待投資は、少額からでも始められる点も大きな利点です。例えば、吉野家やイオン、すかいらーくなど、比較的安価で株主優待を受けることができる企業が多数あります。これにより、株式投資を初めて行う方でも、少ない資金で手軽に始められます。また、少額の投資であれば、リスクを低く抑えることができ、失敗した場合でもダメージを最小限に抑えることができます。
優待投資の注意点
ただし、株主優待投資にはいくつかの注意点もあります。これを理解した上で投資を行うことが重要です。
1. 優待内容の変更リスク
株主優待内容は、企業の経営状況や市場の動向によって変更されることがあります。例えば、経営が厳しくなった企業は、株主優待を縮小したり、廃止したりすることがあります。このため、優待内容が変更される可能性があることを理解しておく必要があります。優待内容の変更があった場合には、その企業の株価にも影響を与えることがあるため、定期的に企業のニュースや決算報告をチェックすることが大切です。
2. 株価の下落リスク
株主優待がもらえるからといって、株価の下落リスクが完全に回避できるわけではありません。株主優待を目的に投資する場合でも、株価が大きく下落する可能性はあります。そのため、株価が下がるリスクを抑えるためには、分散投資をすることが重要です。複数の銘柄を保有することで、リスクを分散し、安定したリターンを得ることができます。
3. 権利確定日を把握する
株主優待を受けるためには、権利確定日に株を保有している必要があります。権利確定日を過ぎると、次回の優待を受けることができないため、事前に確認しておくことが大切です。多くの企業では年に2回（通常、3月と9月）権利確定日があります。優待を目的とする場合は、このタイミングで株を購入することを忘れないようにしましょう。
株主優待投資は、株価の上昇だけでなく、実生活に役立つ特典を受け取ることができる非常に魅力的な投資法です。初心者でも少額から始めやすく、安定したリターンを得ることができるため、投資の第一歩として非常におすすめです。株主優待の内容や企業の業績をよく理解した上で、投資を行い、長期的に保有し続けることで、その恩恵を最大限に享受できます。
3. 優待投資を始めるための具体的なステップ
株主優待投資は、少額から始められ、実生活に役立つ特典を受け取ることができるため、初心者にとって非常に魅力的な投資方法です。しかし、株主優待投資を確実に成功させるためには、いくつかのステップを順番に進めていく必要があります。以下に、初心者でも簡単に始められるよう、吉野家、イオン、ANAなどの具体的な銘柄を例にして、優待投資を進めるためのステップを詳しく解説します。
ステップ1: 自分が欲しい優待内容を決める
株主優待を受けるために最初に行うべきは、どの企業の株を購入するかを決めることです。株主優待は企業によって異なる内容が提供されるため、まずは自分がどのような特典を得たいかを明確にしましょう。優待内容に応じて、投資額や投資先が決まるため、慎重に選ぶことが重要です。
吉野家（食事券）
- 優待内容: 100株以上の株を保有していると、年間2回、1,000円分の食事券をもらうことができます。つまり、合計で年間2,000円分の食事券が提供されます。外食をよくする家庭や、吉野家を頻繁に利用する人にとっては非常に便利な特典です。
- 必要投資金額: 約2万3千円（2024年12月現在）
- 具体的な活用例: ガストやジョナサンでの家族外食や友人との食事で食事券を活用し、年間2,000円分の食費を節約することができます。
吉野家のように、外食やファーストフードで頻繁に食事をする家庭には非常に魅力的な優待です。
イオン（商品券）
- 優待内容: 100株以上保有すると、年に2回、3,000円分のイオン商品券をもらえます。イオンの商品券は、イオン系列の店舗やオンラインで使用できるため、非常に便利です。特に日常的に買い物をイオンで行う家庭には、最適な優待です。
- 必要投資金額: 約2万6千円（2024年12月現在）
- 具体的な活用例: 食品や日用品、衣料品など、イオンで日常的に購入するアイテムを、3,000円分の買い物割引として活用できます。これにより、月々の食費や生活費を効率的に節約できます。
イオンの株主優待は、日常生活に密着した特典であり、毎月の買い物費用を減らすことができるため、家庭の支出を管理しやすくなります。
ANA（マイル）
- 優待内容: 100株以上保有すると、1,000マイルが提供され、これをANAの航空券購入や特典航空券に交換することができます。旅行好きな方には、非常に価値のある優待です。
- 必要投資金額: 約2万5千円（2024年12月現在）
- 具体的な活用例: 年間1,000マイルを受け取ることができ、これを航空券の購入時に利用すれば、旅行費用を節約することができます。また、マイルを貯めて、特典航空券やアップグレードに利用することも可能です。
ANAの株主優待は、特に旅行が好きな家庭やビジネスで頻繁に飛行機を利用する人にとっては非常に便利な特典となります。
ステップ2: 優待を受けるために株数と権利確定日を確認する
次に、株主優待を受けるためには、必要な株数を保有し、権利確定日に株を保有している必要があります。これを確認し、計画的に株を購入するタイミングを決めましょう。
株数と権利確定日
- 株数: 吉野家やイオン、ANAなどの企業では、100株以上の保有が優待を受けるための条件となっています。株数が少ないと優待を受け取ることができないので、必ず100株以上保有することを確認しましょう。
- 権利確定日: 優待を受け取るためには、企業が定めた権利確定日に株を保有している必要があります。例えば、イオンの権利確定日は毎年6月末と12月末に設定されています。すかいらーくの場合は、3月末と9月末です。これに合わせて株を購入し、保有し続ける必要があります。
権利確定日をしっかり管理
権利確定日を過ぎて株を購入しても、その期の優待は受け取れません。カレンダーに権利確定日を書き込んだり、証券会社のスケジュール機能を活用することで、購入時期や保有期間を管理しましょう。
ステップ3: 証券口座を開設し、株を購入する
優待投資を始めるためには、証券口座を開設し、株式を購入する必要があります。証券口座は、オンラインで簡単に取引できるところを選ぶと、より便利です。楽天証券やSBI証券などは、手数料が安く、初心者向けの機能が充実しています。
証券口座の選び方
- 楽天証券: 楽天証券は、取引手数料が安く、楽天スーパーポイントを使って投資ができるので、投資初心者にとって非常に便利です。さらに、株主優待や投資信託の情報が豊富で、初心者でも安心して使えます。
- SBI証券: 業界トップクラスの手数料の安さを誇り、取引ツールが使いやすく、スマホアプリからも簡単に株式を購入できます。取引手数料が安いため、少額の投資からでも効率よく利益を上げることができます。
株の購入方法
証券口座を開設した後、銘柄コードや企業名を使って、購入したい企業の株を検索し、100株単位で購入します。株式は基本的に100株単位で購入できるため、少額で始めたい場合は、購入金額に見合った株を選びましょう。
ステップ4: 株主優待を受け取る
株を購入し、権利確定日を過ぎて株を保有していると、企業から優待が送られてきます。優待内容は企業によって異なり、通常は郵送で食事券や商品券、割引券などが届きます。
優待の受け取り方法
- 吉野家の場合、食事券は郵送で送られてきます。100株以上を保有していると、年間2回、1,000円分の食事券が送られ、外食時に使用できます。
- イオンの場合、イオン商品券が届き、イオン系列の店舗で自由に使用することができます。3,000円分の商品券を年に2回受け取ることができ、食品や日用品の購入に役立ちます。
- ANAの場合、1,000マイルが送付され、マイルを利用して航空券の割引や特典航空券に交換することができます。
株主優待投資を成功させるためには、まず自分が欲しい特典を提供している企業を選び、優待内容や条件をしっかりと確認することが大切です。権利確定日や株数を確認した上で、証券口座を開設し、株を購入します。その後、優待を受け取るために、定期的に企業の情報をチェックし、スケジュール管理を行いながら投資を続けていきましょう。株主優待投資は、日常生活に役立つ特典を得ながら、少額からでも資産を増やすことができるため、初心者にとって非常に魅力的な投資方法です。
4. 優待投資のメリットとデメリット
優待投資は株主に様々な特典を提供し、その特典を通じて投資のリターンを得る方法です。株価の上昇に関係なく、特典を活用できるという点が魅力的であり、特に初心者にとってはリスクを抑えて楽しめる投資方法といえます。しかし、優待投資にもデメリットがあり、投資を始める前にそれらをしっかり理解しておくことが重要です。ここでは、優待投資のメリットとデメリットを詳しく解説し、賢い投資方法を見つけるための参考にしていただければと思います。
メリット
1. リスクを抑えつつ利益が得られる
優待投資の最大のメリットは、株価が上がらなくても確実に特典を受け取れる点です。株式投資では、株価の上昇による利益を期待するのが一般的ですが、優待投資では株価が下落しても特典は受け取ることができます。これにより、短期的な株価の変動に一喜一憂せずに投資を続けることができるため、精神的な負担を軽減できます。
例えば、吉野家の株主優待であれば、株価が下落しても毎年2回1,000円分の食事券がもらえるため、株価の低迷があっても実生活で役立つ特典を確実に得られます。株式市場全体が不安定な時期でも、特典を利用することで経済的なメリットを享受できる点が、優待投資の大きな魅力です。
2. 生活に役立つ特典を得られる
株主優待のもう一つの大きなメリットは、実生活に役立つ特典を得られる点です。特典内容は企業によって異なりますが、以下のように日常生活で実際に使えるものが多いため、優待を受けることで生活がより豊かになります。
- 食事券: 吉野家やすかいらーくなど、外食産業の企業では、株主に食事券を提供しています。これにより、外食時に割引を受けられ、食費を節約できます。
- 商品券・ギフトカード: イオンや大手百貨店の株主になると、商品券やギフトカードがもらえることがあります。これを使って、日常的に必要な物品を購入することができます。
- 旅行券やマイル: 旅行が好きな人には、ANAやJALなどの航空会社が提供する株主優待が魅力的です。航空券の割引やマイルを獲得できるため、旅行費用を節約できるだけでなく、特典を利用することで旅行がもっと楽しめます。
これらの優待は、実際にお金として受け取るものではなく、生活で直接使える「物」として提供されるため、現金のように生活費の一部を節約できる点で非常に有用です。
3. 少額から始められる
優待投資の魅力の一つは、少額から始められることです。例えば、吉野家やイオンなどの株は、100株単位で購入でき、株価が比較的手頃なため、初心者でも数万円から投資を始めることができます。
例えば、吉野家の株は1株あたり1,800円程度で取引されていることが多いので、100株購入しても約18万円程度の初期投資で済みます。また、優待目的であれば、株価の低い企業を選んで、リスクを抑えつつ少額から始めることができます。これにより、投資初心者でも手軽に株主優待を受け取ることが可能です。
さらに、少額の投資で始められるため、無理なく長期的に保有しやすく、投資額が少ないことで精神的な負担も軽減されます。
デメリット
1. 株価が下がるリスク
優待投資には、株価が下がるリスクが避けられないというデメリットもあります。株主優待をもらえるからといって、株価の下落リスクが完全になくなるわけではありません。例えば、優待の内容が魅力的であっても、企業の業績が悪化して株価が下がる可能性は常に存在します。
株主優待を目的に投資を行う際は、株価の変動に十分注意することが重要です。特に、企業の財務状況や業績が悪化している場合、優待が廃止されたり縮小されたりするリスクも考慮しながら投資判断を行う必要があります。
また、株主優待目的で投資している場合でも、株価が下がったことで損失を被る可能性があることを理解しておくべきです。
2. 優待内容が変更される可能性
優待投資におけるもう一つのデメリットは、優待内容が変更される可能性があるという点です。企業が優待内容を変更したり、廃止したりすることがあります。経済状況や企業の業績に応じて、優待の条件が変更される場合もあるため、投資前に優待内容が安定しているかどうかを確認することが大切です。
例えば、過去には企業の経営状態が悪化した結果、優待内容が削減されたり、廃止されたりしたケースもありました。すかいらーくや吉野家などでも、優待の内容変更や廃止が実施された例があります。
このようなリスクを避けるためには、企業の業績や株主優待の方針がどれくらい安定しているかを確認し、定期的に優待内容が変更されていないかチェックすることが必要です。
優待投資は、株価の上昇に関係なく、実生活で役立つ特典を得ることができる非常に魅力的な投資方法です。特に、株主優待が生活の一部となり、直接的な節約につながるため、投資初心者にも取り組みやすいという利点があります。しかし、株価が下がるリスクや、優待内容の変更に伴うリスクもあるため、十分にリサーチし、リスク管理を行いながら投資を進めることが重要です。
5. まとめ
優待投資は、初心者でも簡単に始められ、確実に生活に役立つ特典を得ることができる投資法です。株を購入して優待を受け取るだけで、株価の動きに左右されることなく、実質的に利益を得ることができます。自分のライフスタイルに合った企業を選び、少額から始めることで、無理なく副収入を得ることができるのが魅力です。
まずは、吉野家やイオン、ANAなど、人気の企業の株を購入し、優待投資を始めてみましょう。優待を受け取ることで、投資の楽しさを感じながら、確実に得られる利益を実感することができます。