目次
1. はじめに
副業を考えているけれど、「株式投資は難しそう」「失敗したらどうしよう」と不安な方も多いでしょう。確かに、株式投資にはリスクがありますが、実は「優待投資」という方法なら、初心者でも簡単に始められて、安定した利益を得ることができます。優待投資とは、企業の株を購入し、その企業から提供される株主優待を受け取る投資法です。
本記事では、初心者でも安心して始められる「優待投資」の具体的な方法と、成功するためのポイントを紹介します。優待投資は、株価が上がらなくても優待を受け取ることができるため、安定して利益を得ることができます。それでは、優待投資の基本から詳しく解説していきます。
2. 優待投資とは？—初心者でも簡単にできる仕組み
優待投資とは、企業の株を購入して、その企業が提供する株主優待を受け取ることを目的とする投資方法です。株主優待は、企業が株主に感謝の意を込めて提供する特典で、食事券や商品券、割引券、旅行券、マイルなどがあります。これらの優待を受け取ることで、実際に生活に役立つ利益を得ることができます。
例えば、以下の企業では優待投資をすることができます。
- 吉野家：100株保有で年間2,000円分の食事券を2回受け取れる（1,000円分×2回）。
- イオン：100株保有で年間6,000円分のイオン商品券をもらえる。
- ANA：100株保有で1,000マイルをもらえる（旅行好きの方におすすめ）。
株主優待の最大の魅力は、株価が下がっても優待は確実に受け取れるという点です。投資した企業が業績不振や株価の下落に直面しても、株主優待を受け取れるため、株式投資初心者でも安心して取り組むことができます。
3. 優待投資の具体的な始め方—初心者でも簡単にできるステップ
優待投資を始めるための具体的な手順を紹介します。この手順を踏めば、初心者でも簡単に投資を始めることができます。
ステップ1: 優待内容と企業を選ぶ
優待投資の第一歩は、どの企業の株を購入するかを決めることです。企業によって提供される優待内容が異なります。自分が欲しい優待を提供している企業を選びましょう。例えば、普段から食事をよくする方には吉野家、買い物が多い方にはイオン、旅行が好きな方にはANAの株を選ぶのが良いでしょう。
例えば、以下の企業が初心者にも人気です。
- 吉野家（食事券）
- 優待内容: 100株を保有することで、1,000円分の食事券を年2回、合計2,000円分もらえます。
- 株価: 約2,300円（2024年12月現在）
- 優待獲得条件: 100株以上の保有
- イオン（商品券）
- 優待内容: 100株を保有することで、年2回、3,000円分のイオン商品券をもらえます。
- 株価: 約2,600円（2024年12月現在）
- 優待獲得条件: 100株以上の保有
- ANA（マイル）
- 優待内容: 100株を保有することで、1,000マイルをもらえます。
- 株価: 約2,500円（2024年12月現在）
- 優待獲得条件: 100株以上の保有
これらの企業を選ぶことで、自分のライフスタイルに合わせた優待を確実に受け取ることができます。
ステップ2: 優待の条件と権利確定日を確認
次に、選んだ企業の優待条件を確認しましょう。多くの企業は「権利確定日」を設定しており、その日を過ぎてから株を購入しても、その年の優待を受けることができません。例えば、イオンでは6月末と12月末に権利確定日が設定されており、その日を過ぎると、次回の優待は受け取れません。
- イオンの例
イオンでは、毎年6月末と12月末に株主を決定します。そのため、株主優待を受けるためには、これらの日付の前に株を購入しておく必要があります。
また、株主優待を受けるためには「株数」が必要な場合もあります。例えば、100株保有していることで優待を受けられますが、それ以下の株数では優待がもらえないこともありますので注意が必要です。
ステップ3: 証券口座を開設し、株を購入する
株を購入するためには、証券会社に口座を開設する必要があります。初心者におすすめの証券会社は、以下のようなものです。
- 楽天証券
- SBI証券
- マネックス証券
これらの証券会社は、オンラインで簡単に口座開設ができ、取引手数料も安いため初心者にとって非常に便利です。
証券口座を開設したら、希望する企業の株を購入します。購入方法は、企業名や株式コードを入力し、希望する株数を選ぶだけです。例えば、吉野家の株を100株購入したい場合、100株を入力し、購入ボタンを押すだけで購入できます。
ステップ4: 優待を受け取る
株を購入し、権利確定日を過ぎた後、企業から優待が届きます。例えば、吉野家では食事券、イオンでは商品券、ANAではマイルが送られてきます。これらの優待を受け取ることで、実際に日常生活でお得感を感じることができます。
4. 優待投資で成功するためのコツ
優待投資を成功させるためには、いくつかのコツを押さえておくことが重要です。
1. 企業選びは慎重に行う
投資する企業を選ぶ際には、業績や安定性を確認することが大切です。業績が悪化している企業では、優待内容が変更されたり廃止されるリスクがあります。そのため、業績が安定している企業や長期的に成長が見込まれる企業を選ぶことをおすすめします。
2. 優待内容の変動に注意する
株主優待の内容は企業の経営状況や方針によって変わることがあります。例えば、経済情勢が悪化すると、優待内容が縮小されたり、廃止されたりする可能性があります。そのため、企業の業績や方針を定期的にチェックすることが重要です。
3. 長期保有を心掛ける
優待投資は、短期間の利益を追求するものではありません。優待を受け取るためには長期的に株を保有することが大切です。焦らず、株主優待を楽しみながら長期的に投資を続けることで、安定した利益を得ることができます。
4. 小額から始めて経験を積む
初心者の場合、最初は少額から始めることをおすすめします。少額から投資を始め、株式投資に慣れてきたら、徐々に投資額を増やしていくと良いでしょう。これにより、リスクを抑えつつ経験を積むことができます。
5. まとめ
優待投資は、初心者でも簡単に始められ、リスクを抑えながら実生活に役立つ特典を受け取ることができる投資法です。自分のライフスタイルに合った企業を選び、少額から投資を始めることで、安定した利益を得ることができます。また、優待投資は株価の上下に左右されることが少ないため、安心して長期的に続けやすい投資法です。
最初は、自分が欲しい優待を提供している企業を選び、株を購入するところから始めてみましょう。優待投資を楽しみながら、確実に得られる利益を実感していきましょう。