投資は難しそう、リスクが高い、失敗したくない…と感じていませんか？しかし、初心者でもリスクを抑えて楽しみながら優待を受けられる投資方法があるのをご存知でしょうか？本記事では、投資初心者でも簡単に始められる“優待投資”の方法を解説します。これを読めば、投資に対する不安が軽減され、一歩を踏み出す勇気が湧いてくるはずです。
目次
優待投資とは？
優待投資とは、株式投資の中でも株主優待を目的にした投資のことです。株主優待は、企業が自社株を保有している投資家に対して提供する特典で、食品、商品券、割引券などが代表的です。この投資法の魅力は、配当金や株価の値上がりだけでなく、優待を通じて実生活に直接メリットを感じられる点です。例えば、食品メーカーの株を保有すれば定期的にお菓子や飲料が送られてくることがあります。
初心者でも始めやすい理由
優待投資は初心者に適している理由がいくつかあります。
- 少額から始められる
優待を提供している多くの企業は、数万円から投資を始められる株価帯の銘柄が多いです。たとえば、5万円ほどで購入できる「すかいらーくホールディングス」の株主優待では食事券がもらえるため、外食の節約につながります。 - リスクを分散しやすい
複数の銘柄を購入することで、リスクを分散できます。例えば、食品系の「キユーピー」株や外食系の「ココス」株を組み合わせることで、優待内容も多様化し、生活全般で恩恵を受けられるようになります。 - 長期保有に適している
優待を目的とした投資は、短期的な売買を目的としないため、初心者が無理にタイミングを計る必要がありません。さらに、長期保有特典を設けている企業も多く、保有期間が長いほど優待内容が充実するケースがあります。
優待投資の始め方
1. 証券口座を開設する
まず、優待投資を始めるには証券口座が必要です。SBI証券や楽天証券など、初心者に人気の証券会社を選びましょう。例えば、楽天証券では無料で口座を開設でき、日用品を購入する際に貯まる楽天ポイントを株の購入にも活用できます。開設には本人確認書類（運転免許証やマイナンバーカード）が必要で、手続きは通常1週間ほどで完了します。
2. 予算を決める
次に、どのくらいの金額を投資に充てるか決めましょう。たとえば、月に1万円ずつ積み立てて5万円になった時点で優待銘柄を購入する方法があります。無理のない範囲で始めることが大切です。
3. 優待銘柄を選ぶ
以下のポイントを基準に選びましょう。
- 自分が使える優待を選ぶ：例えば、日常的に利用するスーパー「イオン」の株を購入すると、買い物時のキャッシュバックを受けられます。
- 優待利回りを確認する：例えば、株価が5万円で優待が5000円分の商品券の場合、利回りは10％と高めでお得です。
- 安定した企業を選ぶ：業績が安定している企業を選ぶと、優待が継続される可能性が高まります。具体的には、長年黒字経営を続けている「オリックス」などが候補に挙げられます。
4. 銘柄を購入する
証券口座から選んだ銘柄を購入しましょう。購入後、企業によっては権利確定日まで一定期間保有している必要があります。例えば、3月末に権利確定日のある企業では、3月中旬までに株を購入しておく必要があります。
おすすめの優待銘柄
以下は、初心者におすすめの優待銘柄例です。
- オリックス株式会社
- 優待内容：カタログギフト（食品、生活雑貨など）
- 特徴：業績が安定しており、3年以上の長期保有でさらに豪華な特典が追加されます。
- イオン株式会社
- 優待内容：買い物のキャッシュバック（株主専用カード利用で3％返金）
- 特徴：日常的に利用する機会が多く、主婦や家族持ちに特に人気です。
- すかいらーくホールディングス
- 優待内容：食事券（年間3000円〜1万円相当）
- 特徴：ガストやバーミヤンなど、多数の外食チェーンで利用可能。
優待投資の注意点
- 権利確定日を確認する 優待を受けるには、企業が定める権利確定日に株を保有している必要があります。例えば、「すかいらーく」の場合、権利確定日は6月末と12月末です。
- 手数料に注意 投資にかかる手数料を差し引いてもメリットがあるか確認しましょう。例えば、1回の取引手数料が100円程度の場合、優待価値が1000円以上であれば十分利益になります。
- 優待改定リスク 企業の業績次第では、優待内容が改定されたり廃止されたりする場合があります。例えば、コロナ禍で一部の外食チェーンが優待内容を縮小したケースがありました。
優待投資のメリットを最大化するコツ
- 定期的に見直す 保有銘柄が自分のライフスタイルに合っているか、定期的に確認しましょう。例えば、生活スタイルが変わった際には、優待内容も見直すと良いです。
- 配当金と合わせて考える 優待だけでなく、配当金も考慮すると、さらにお得感が増します。例えば、「JT（日本たばこ産業）」は高配当と優待を両立している銘柄です。
- コミュニティに参加する 株主優待に詳しい人たちが集まるコミュニティやSNSを活用すると、有益な情報が手に入ります。例えば、「株主優待ブログ」やTwitterの投資家アカウントをフォローすると、最新情報をキャッチできます。
まとめ
優待投資は、初心者にとってリスクを抑えながら投資の楽しさを体感できる素晴らしい方法です。例えば、数万円の投資から始めて、実際に手に入る優待を家族と楽しむことで、投資への興味が広がるでしょう。この記事を参考に、まずは証券口座を開設し、自分に合った優待銘柄を探してみましょう。
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