株式投資を副業として始めると決めたものの、「リスクが怖い」「何から始めたらいいか分からない」という初心者の方も多いと思います。実際、投資にはリスクがつきものですが、株主優待を狙った投資は、初心者でも比較的リスクを抑えて始められる方法です。株主優待とは、企業が自社株を保有している株主に提供する特典のことで、株価が上がらなくても優待を受け取ることができます。この記事では、初心者向けに、株主優待を得るための成功ステップを具体的に解説します。
目次
株主優待とは？
株主優待とは、企業が自社の株を保有している株主に対して提供する特典のことです。この特典には、以下のようなものがあります。
- 商品券や食事券：例えば、レストランで使える食事券、ショッピングで使える商品券
- 自社製品：企業の商品がそのままもらえる
- 割引券やサービス：指定された商品やサービスを割引で購入できる
- 旅行券や宿泊券：例えば、温泉やホテル宿泊券
株主優待は、株を購入して保有することで確実に得られる特典です。株価が上がらなくても優待は受け取れるため、特に株価の動きに一喜一憂せずに投資を楽しめる方法です。具体的に言うと、例えば吉野家の株を100株保有していると、年に2回（6月と12月）に1,000円分の食事券がもらえます。
株主優待投資が初心者に最適な理由
株主優待投資は初心者に向いている理由がいくつかあります。
1. 株価が下がっても利益を得られる
株主優待は、株価が下がってももらえるため、株価の上昇を期待する投資法と違って、リスクが少ないです。例えば、吉野家の株主優待は、株価が下がっても1,000円分の食事券がもらえるため、優待を受け取ることで実質的な利益が得られます。
2. 少額から始められる
株主優待を目的とした投資は、少額から投資を始めることができるため、初心者でも始めやすいです。例えば、吉野家の株は1株から購入でき、100株購入するための投資額は約18万円です。このように少額で始められるので、リスクを最小限に抑えながら、実生活に役立つ特典を得ることができます。
3. 実生活に役立つ特典が多い
株主優待は、商品券や食事券、割引券など、実生活に直結する特典が多いため、非常に実用的です。例えば、イオンの株を保有すると、イオンギフトカード（最大5,000円分）が年1回もらえます。これを使えば、日常的にスーパーでの買い物を割引価格で行えます。
株主優待投資を始めるための成功ステップ
初心者でも成功するために、株主優待を得るための投資法を具体的なステップに分けて解説します。
ステップ1：証券口座を開設する
株主優待を受けるためには、まず証券口座を開設する必要があります。証券口座を開設するための証券会社には、手数料が安く、使いやすいネット証券を選ぶのがおすすめです。以下は初心者向けのおすすめ証券会社です。
- 楽天証券：手数料が安く、株主優待情報が豊富で使いやすいです。楽天ポイントが貯まる特典もあるため、普段から楽天を利用している方にはおすすめです。
- SBI証券：手数料が低く、取引ツールが使いやすいため、投資初心者にも適しています。さらに、SBI証券はスマホアプリも充実しており、外出先でも簡単に株取引ができます。
- マネックス証券：初めての投資でもサポートが充実しており、株主優待に関する情報がまとめて提供されているため、投資初心者に非常に向いています。
証券口座を開設したら、入金して投資を始める準備が整います。
ステップ2：優待を提供している企業を選ぶ
株主優待を提供している企業は数多くありますが、初心者におすすめの企業を選ぶことが重要です。選び方のポイントは以下の通りです。
- 優待内容が実生活に役立つもの
- 業績が安定している企業
- 株価が安定していて初心者でも手が出しやすい企業
例えば、以下の企業は初心者にもおすすめです。
- 吉野家（9861）
- 優待内容：100株保有で年2回（6月、12月）に1,000円分の食事券がもらえる
- 株価：約1,800円（2024年12月現在）
- 100株を購入するための投資額は18万円程度
- イオン（8267）
- 優待内容：イオンギフトカード（最大5,000円分）が年1回もらえる
- 株価：約2,500円（2024年12月現在）
- コジマ（7513）
- 優待内容：100株以上保有で、コジマの割引券が年1回もらえる
- 株価：約1,000円（2024年12月現在）
これらの企業は、業績が安定しており、株主優待の内容も実生活に役立つため、初心者にも安心して投資できます。
ステップ3：少額から投資を始める
初心者の場合、少額から投資を始めることが大切です。例えば、吉野家の株は1株から購入可能で、100株を購入するための投資額は約18万円程度です。最初は少額で投資し、株主優待の仕組みに慣れたら、徐々に投資額を増やしていくことをおすすめします。
さらに、最低株数を確認して、優待を受け取るために必要な株数を保有するようにしましょう。
ステップ4：長期保有を心がける
株主優待を受けるためには、株を長期保有することが基本です。株主優待は、権利確定日に株を保有していることが必要で、権利確定日までに株を保有していないと優待を受け取ることができません。
例えば、吉野家では年2回（6月、12月）の権利確定日までに株を保有していると1,000円分の食事券がもらえます。権利確定日を事前に確認し、そのタイミングで株を保有しておくようにしましょう。
損しないためのコツ
株主優待投資で失敗しないためのコツをいくつか紹介します。
1. 分散投資を行う
1つの株に集中して投資するのはリスクが高いため、複数の企業に分散投資を行い、リスクを減らすことが重要です。例えば、吉野家やイオン、コジマなど、異なる業種の企業に分散して投資することで、リスクを分散できます。
2. 優待内容を確認する
株主優待には、優待を受けるための条件があります。例えば、最低株数を保有していることや、権利確定日に株を保有していることが条件となります。事前に優待内容を確認し、条件を満たしているかをチェックしておきましょう。
3. 株価の動向に注意する
株主優待を目的にした投資でも、株価の変動には注意が必要です。株価が急落すると、優待を受け取っても含み損が出る可能性があります。株価が急落した場合、企業の業績や将来性を確認し、必要に応じて売却を検討することが大切です。
4. 長期的な視点を持つ
株主優待投資では、長期的に株を保有することが基本です。短期的な株価の変動に一喜一憂せず、優待を受け取るために株を保有し続けましょう。株主優待は長期的な保有を前提とした投資法ですので、焦らずにじっくり投資を続けましょう。
実際に株主優待を受けるための流れ
- 証券口座を開設
インターネットで証券口座を開設し、資金を入金します。 - 優待銘柄を選定
自分に合った優待内容を提供している企業を選び、株を購入します。 - 株を購入し、長期保有する
購入した株を保有し、権利確定日まで待ちます。 - 優待を受け取る
企業から送られてくる優待を受け取り、実生活で利用します。
まとめ
株主優待投資は、初心者でも簡単に始められる副業投資法です。少額から投資を始め、分散投資を行い、長期的に株を保有することで、安定した副収入を得ることができます。最初は少額で投資を始め、徐々に投資額を増やしていくことで、確実に利益を得ることができるでしょう。