目次
1. はじめに
副業として投資を始めたいと思っているけれど、リスクが怖い、どこから始めたらいいのか分からないと感じる方も多いのではないでしょうか。株式投資は確かにリスクがありますが、投資初心者でも比較的安心して取り組める方法があります。それが「優待投資」です。
優待投資とは、企業の株を購入することで、株主としてその企業から提供される「株主優待」を受け取ることを目的にした投資方法です。この優待投資の最大の魅力は、株価の変動に関係なく、確実に得られる優待があることです。投資初心者でも、優待を活用することで、実質的に利益を得ることができます。本記事では、優待投資の始め方から、損しない方法、そして簡単に得するコツまでを具体的に解説していきます。
2. 優待投資とは？—初心者でも分かりやすい仕組み
優待投資とは、企業の株を購入し、その企業が提供する株主優待を受け取ることを目的とした投資法です。企業は、株主に対して感謝の気持ちとして様々な特典を提供します。これらの特典は、商品券、食事券、割引券、マイル、旅行券など、多岐にわたります。
例えば、以下のような企業の株を購入すると、株主優待を受け取ることができます：
- 吉野家（食事券）
100株以上保有すると、年に2回1,000円分の食事券（計2,000円分）をもらえる。 - イオン（商品券）
100株以上保有すると、年に2回3,000円分のイオン商品券（計6,000円分）をもらえる。 - ANA（マイル）
100株以上保有すると、1,000マイルをもらえる。
これらの優待を受け取ることで、株価が上がらなくても、日常生活で役立つ特典を得ることができます。特に、食事券や商品券は、日常的に使用できるため、投資を楽しみながら実生活にもメリットを感じやすくなります。
3. 優待投資で損しない方法
優待投資を行う際、損を避けるために気をつけるべきポイントがあります。以下に、具体的な方法を紹介します。
1. 企業の安定性をチェックする
優待投資を行う上で最も大切なのは、企業選びです。企業によっては、業績が悪化すると、株主優待の内容が変更されたり、優待自体が廃止されることもあります。そのため、安定している企業を選ぶことが重要です。企業選びのポイントは以下の通りです：
- 業績の安定性: 投資する企業が安定して成長しているか、業績が堅調かを確認しましょう。決算報告書や最新のニュースをチェックし、企業が安定した業績を上げているかを確認することが重要です。
- 長期的なビジョン: 企業が長期的に優待を提供し続けることができるかを見極めましょう。例えば、大手の小売業（イオン）や飲食業（吉野家）など、長年にわたり安定して優待を提供している企業は信頼できます。
- 株主還元方針: 優待を提供する企業の中には、株主還元を重視している企業も多いです。定期的に優待内容を見直し、株主還元を強化している企業を選ぶと、長期的に安心して投資ができます。
2. 優待の条件と株数を確認する
株主優待を受けるためには、必要な株数を保有している必要があります。例えば、吉野家やイオンでは100株以上を保有することで優待を受け取ることができますが、それ以下の株数では優待を受けられません。また、株主優待は企業によって条件が異なるため、事前にしっかりと確認してから投資を決定しましょう。
さらに、優待を受けるための権利確定日も重要です。権利確定日を過ぎてから株を購入しても、その年の優待を受けることはできません。企業ごとに権利確定日が決まっているので、事前にスケジュールを確認し、タイミングよく株を購入することが大切です。
3. 優待内容の変更に注意する
企業の経営状況が悪化したり、外部の経済環境の影響を受けると、株主優待の内容が変更されたり廃止されることがあります。特に、景気の悪化や業績の低迷によって、企業が優待を縮小したり、提供を中止することもあるため、定期的に企業の発表をチェックすることが重要です。
- 優待の変更: 例えば、コロナ禍の影響で、優待内容を縮小したり、変更した企業もありました。経済の状況や企業の業績を常にチェックし、優待内容の変更に備えることが大切です。
4. 優待投資で簡単に得するコツ
優待投資で簡単に得するためのコツを紹介します。これらのコツを実践すれば、投資初心者でもより効果的に優待投資を活用できます。
1. 生活に役立つ優待を選ぶ
株主優待の最大の魅力は、日常生活で使える特典を受け取れることです。食事券や商品券、割引券など、普段からよく利用するサービスや商品が提供される企業を選ぶと、投資を始めた初日からその恩恵を実感できます。
例えば、イオンの商品券や吉野家の食事券は、日常生活で頻繁に利用できるため、非常にお得に感じます。ANAのマイルを利用して、旅行好きの方が旅行費用を節約することもできます。
2. 株数を増やして優待を最大化する
多くの企業では、株を多く保有すると、その分優待内容が豪華になります。例えば、イオンでは100株保有で3,000円の商品券を年2回もらえますが、500株保有すると6,000円の商品券がもらえるようになります。自分が欲しい優待を最大限活用するために、株数を増やすのも一つの手です。
もちろん、最初は少額から始めて、徐々に投資額を増やすことをおすすめします。これにより、リスクを抑えつつ、確実に優待を増やしていくことができます。
3. 優待のタイミングを見極める
株主優待は、権利確定日前に株を購入しないと受け取れません。企業ごとに権利確定日が異なるため、そのタイミングを逃さずに購入することが大切です。権利確定日を過ぎてから株を購入しても、優待を受け取ることはできませんので、事前にしっかりとスケジュールを確認しましょう。
- イオンの例
イオンでは6月末と12月末が権利確定日となっているので、これを前に株を購入することを考えます。
5. まとめ
優待投資は、初心者でも簡単に始められ、実生活に役立つ特典を受け取ることができる魅力的な副業投資法です。株価が上がらなくても、株主優待を通じて実際に得られる利益を感じることができ、生活費の一部を削減することができます。投資を楽しみながら、少額から始めて安定した利益を得ていくことが可能です。
これから優待投資を始めたいと思う方は、自分のライフスタイルに合った企業を選び、株を購入することから始めましょう。初心者でも無理なく続けられる優待投資で、投資の楽しさを実感しながら副収入を得ていきましょう。