副業として株式投資を始めるにあたって、株価の上昇に依存せず、確実にメリットを得られる方法を探している方におすすめなのが「株主優待投資」です。株主優待は、企業が株主に提供する特典で、株を保有しているだけで、食事券や商品券、割引券などの実生活で使えるアイテムがもらえるため、投資初心者でも比較的リスクを抑えながら実践できる副収入源になります。
本記事では、初心者でも失敗せずに株主優待投資を実践するための具体的な方法と、失敗しないためのコツを紹介します。
目次
株主優待投資の基本
まず、株主優待投資を始めるにあたって、株主優待がどのようなものかを理解しておくことが重要です。
1. 株主優待とは？
株主優待とは、企業が株主に対して感謝の気持ちを込めて提供する特典です。企業の株を一定数以上保有していると、年に1回または2回、食事券や商品券、割引券、株主限定のサービスなどがもらえます。これらは株価に依存せず、株を購入して保有していれば、株価が下がったとしても優待を受け取ることができるため、非常に魅力的です。
たとえば、吉野家の株を100株以上保有していれば、年2回（6月と12月）に1,000円分の食事券がもらえます。また、イオンの株を保有すると、イオンギフトカード（最大5,000円分）が年1回もらえるなど、生活に役立つ特典が得られます。
2. 株主優待が初心者向きな理由
株主優待投資が初心者向けである理由は、株価の変動に左右されず、株を持ち続けるだけでメリットを得られる点にあります。株主優待は、株価が下がってももらえるため、株式市場の上下に振り回されることなく、実生活に役立つ特典を得られるのです。
初心者でもできる！株主優待投資の具体的な方法
それでは、初心者でも失敗せずに株主優待投資を実践するための具体的なステップを見ていきましょう。
ステップ1：証券口座を開設する
株主優待を得るためには、株を購入する必要があります。そのためにはまず、証券口座を開設しなければなりません。証券口座を開設するためにおすすめの証券会社をいくつか紹介します。
- 楽天証券：取引手数料が安く、株主優待情報が豊富に提供されているため、初心者にも優しい証券会社です。インターフェースが使いやすく、サポートが充実しているため、初めての投資でも安心です。
- SBI証券：手数料が低く、株主優待に関する情報が検索しやすいです。スマホアプリも使いやすいので、外出先からも簡単に取引できます。
- マネックス証券：情報が豊富で、投資初心者向けのサポートも多く、シンプルで使いやすい取引ツールを提供しています。
証券口座を開設したら、口座に資金を入金し、株の購入ができるように準備しましょう。
ステップ2：株主優待を提供している企業を選ぶ
証券口座を開設したら、次に株主優待を提供している企業を選びます。初心者におすすめの企業選びのポイントは、優待内容が実生活で役立つものであり、株価が安定している企業を選ぶことです。
例えば、以下の企業は株主優待が魅力的で、初心者でも安心して投資できる企業です。
- 吉野家（9861）
- 優待内容：100株以上保有で、年に2回（6月、12月）に1,000円分の食事券がもらえます。株価も安定しており、使いやすい優待です。
- 株価：約1,800円（2024年12月現在）。100株保有するための投資額は約18万円程度。
- イオン（8267）
- 優待内容：1株以上保有で、イオンギフトカード（最大5,000円分）が年に1回もらえます。全国のイオン店舗で使えるため、非常に便利です。
- 株価：約2,500円（2024年12月現在）。1株保有でも優待を受け取れます。
- コジマ（7513）
- 優待内容：100株以上保有で、コジマの割引券が年に1回もらえます。家電を購入する際に役立つ優待です。
- 株価：約1,000円（2024年12月現在）。100株保有するための投資額は約10万円程度。
これらの企業は、業績が安定しており、優待内容も実用的です。また、株価が比較的安定しており、初心者でも投資しやすい企業です。
ステップ3：少額から投資を始める
初心者がいきなり多額の金額を投資するのはリスクが高いので、少額から投資を始めることをおすすめします。例えば、吉野家の株は1株から購入可能で、100株を購入するための投資額は約18万円です。
まずは、100株以上の購入が必要な企業に投資し、株主優待を確実に受けることができるようにしましょう。また、優待の内容に応じて、どの企業に投資するかを決めるとよいでしょう。
ステップ4：長期保有を心がける
株主優待を得るためには、株を保有し続ける必要があります。特に、権利確定日には株を保有していなければならないため、短期的に株を売買するのではなく、長期的に株を保有することが基本です。
例えば、吉野家の場合、優待を受け取るためには、6月と12月の権利確定日に株を保有している必要があります。権利確定日は企業ごとに異なるため、事前に確認しておき、株を売らずに保有しておきましょう。
失敗しないためのコツ
株主優待投資で失敗しないためのコツを紹介します。
1. 分散投資を行う
1つの株に全額を投資するのはリスクが高いです。複数の企業に分散して投資することで、リスクを分散することができます。例えば、吉野家やイオン、コジマなど、異なる業種の企業に分散して投資することをおすすめします。
2. 優待の条件をよく確認する
株主優待を受けるためには、一定株数以上を保有していることや、権利確定日に株を保有していることが条件です。優待の条件を事前にしっかりと確認し、優待を確実に受け取れるようにしましょう。
3. 株価の動向に注意する
株主優待を得る目的で株を購入しても、株価が大きく下落すると含み損が発生する可能性があります。株価が急落した場合、その企業の業績や今後の見通しを確認し、必要に応じて株を売却することを考えましょう。長期保有が基本ですが、株価が悪化している企業の株は早めに売却することも重要です。
4. 長期的な視点を持つ
株主優待投資は、長期的に株を保有することが基本です。短期的な株価の上下に一喜一憂せず、優待が届くタイミングを楽しみに待つことで、投資を長期的に続けやすくなります。
実際に株主優待を受けるための流れ
- 証券口座を開設
ネット証券で口座を開設し、資金を入金します。 - 優待銘柄を選定
優待内容が自分にとって魅力的な企業を選び、株を購入します。 - 株を購入し、長期保有する
購入した株を長期的に保有し、権利確定日を待ちます。 - 優待を受け取る
企業から送られてくる優待を受け取り、実生活で活用します。
まとめ
株主優待投資は、初心者でも簡単に始められる副業投資法で、リスクを抑えつつ安定した副収入を得ることができます。少額で始められるので、最初は少しずつ投資を行い、分散投資を心がけ、長期保有を続けることで着実に成果を得ることができるでしょう。優待内容が実生活に役立つものであれば、楽しみながら投資を続けることができます。