1. はじめに
副業として投資を始めたいけれど、「株式投資は難しそう」「失敗したらどうしよう」と不安に思っている方も多いのではないでしょうか。確かに、株式投資にはリスクがつきものですが、リスクを最小限に抑えて安定した利益を得る方法もあります。それが「優待投資」です。
優待投資は、企業の株を購入してその企業が提供する「株主優待」を受け取る投資法です。株主優待は、株を保有することによってもらえる特典で、商品券や食事券、割引券、さらには旅行券など、日常生活に役立つ特典が多いため、初心者でも安心して取り組むことができます。この記事では、優待投資の具体的な始め方を、損しないようにするためのポイントを交えて解説します。
2. 優待投資の基本を理解しよう
優待投資は、株式投資の一つの形態で、株主優待という特典を受け取ることを目的にした投資方法です。この投資方法の魅力は、単に株価の上昇を期待するのではなく、企業が提供する特典を生活に役立てることができる点です。株主優待を受け取ることで、投資家は自分の投資活動がもたらす実質的な「利益」を直接実感でき、楽しみながら投資を行うことができます。
2.1 株主優待とは？
株主優待とは、企業が株主に対して提供する特典のことです。この特典は、株を一定数以上保有している株主に対して提供され、企業の成長やイメージアップに貢献する形で提供されます。株主優待にはさまざまな種類がありますが、共通して言えるのは、株主優待を受け取ることで「物質的な利益」や「サービス」の特典が得られるという点です。優待投資の魅力は、株主優待を受け取ることで実生活に役立つものを手に入れることができ、投資家としての満足感やお得感を得られることにあります。
2.2 株主優待を提供する企業の種類
株主優待を提供している企業は、業界や業種に関わらず非常に多岐にわたります。それぞれの企業が自社の特性や顧客層に合わせた優待を提供しているため、自分のライフスタイルに合った企業を選ぶことで、より実用的な優待を享受することができます。以下は、株主優待の代表的な企業とその優待内容です。
1. 小売業・百貨店系
小売業や百貨店では、商品券やギフトカードが優待として提供されることが多いです。例えば、イオン（8267）では、イオンギフトカードを年に1回、一定の株数を保有している株主に提供しています。これは日常的にイオン店舗を利用する株主にとって、非常に便利で使いやすい優待です。こうした商品券やギフトカードは、普段から買い物をする際に使えるため、実質的な節約につながります。
- 例: イオン（8267）: 1株以上保有でイオンギフトカード（最大5000円分）
2. 飲食業界
飲食業の企業は、食事券や割引券を提供することが多いです。例えば、吉野家ホールディングス（9861）では、年2回（6月、12月）に1,000円分の食事券がもらえるという優待があります。この優待は、吉野家をよく利用する株主にとっては、非常に便利で実用的です。外食産業の株主優待は、食事の楽しみを増やし、経済的にも助けになります。
- 例: 吉野家ホールディングス（9861）: 100株保有で年2回食事券（1,000円分）
3. サービス業・旅行業界
旅行会社や宿泊施設を運営する企業では、旅行券やマイル、宿泊割引券などが提供されることがあります。例えば、ANAホールディングス（9202）では、株主優待として国内線の割引券が年1回提供され、飛行機をよく利用する株主にとって非常に便利です。さらに、国内外の旅行をよくする投資家にとっては、マイルや宿泊券などが得られる優待が魅力的です。
- 例: ANAホールディングス（9202）: 100株保有で国内線割引券
4. 製造業・消費財
製造業や消費財を取り扱う企業では、製品そのものが優待として提供されることがあります。例えば、オリックス（8591）では、カタログギフトが毎年送られてきます。このように、企業が提供する製品やサービスを優待として受け取ることは、日常生活に直接役立ち、株主にとって非常に魅力的です。
- 例: オリックス（8591）: 株主優待としてカタログギフトや割引券
2.3 株主優待の実際の利用
株主優待の大きな特徴は、株を購入することで直接生活に役立つ特典が得られる点です。食事券、ギフトカード、旅行券など、株主優待を実際に受け取ると、日々の生活費を節約したり、趣味や旅行の費用を補助したりすることができます。この「実質的な利益」は、株価が上がることなく得られるため、株主優待を目的とする投資家にとっては非常に魅力的です。
- 例: 食事券を使用して外食時に支出を減らす。
- 例: ギフトカードを使用して日用品の購入費用を抑える。
- 例: 旅行券や割引券を利用して、定期的な旅行をお得に楽しむ。
さらに、優待投資は長期保有を前提にしているため、安定的に特典を受け取ることができるのが大きな魅力です。特に株価が不安定でも、優待内容に変更がない限り、安定した特典を享受することができるため、安心感があります。
2.4 株主優待の選び方
株主優待を選ぶ際の重要なポイントは、優待内容が自分のライフスタイルに合っているかどうかです。例えば、外食が好きな人は食事券を提供している企業を選ぶ、旅行好きな人は宿泊券やマイルを提供している企業を選ぶといった具合に、優待が自分の生活にどれだけ役立つかを考えて選びましょう。
また、優待目的で投資を行う場合、長期保有を意識することが大切です。株主優待の権利を得るためには、企業が定める「権利確定日」に株を保有していなければならないため、長期間株を保有することで安定的に優待を受け取ることができます。
株主優待投資は、株価の上昇を狙うだけでなく、企業が提供する特典を生活に役立てる方法でもあります。商品券や食事券、割引券、旅行券など、日常的に使用できる優待を得ることができ、非常にお得感があります。株主優待を提供する企業の選定から、実際に優待を受け取るまでの流れを理解し、自分のライフスタイルに合った優待を選ぶことが、投資を楽しみながら行うためのポイントとなります。
これらの優待を利用すれば、株を購入することで実質的に「得する」ことができます。特に、普段から利用している企業の優待を選ぶと、非常に便利でお得感が増します。
3. 優待投資の始め方
株主優待投資は、特定の企業の株を購入し、一定期間保有することでその企業から提供される特典を享受する方法です。優待投資は、株価の変動に関係なく実生活に役立つ特典を受け取ることができるため、非常に魅力的な投資方法です。初心者でも簡単に始めることができ、長期的に安定した副収入を得る手段としても有効です。以下に、優待投資を始めるための具体的なステップを詳しく解説します。
ステップ1: 企業を選ぶ
優待投資を成功させるためには、自分が欲しい特典を提供している企業を選ぶことが重要です。自分のライフスタイルや消費パターンに合った企業の株を購入することで、優待を最大限に活用できます。企業ごとに提供される優待内容が異なるため、自分のニーズに合った特典が得られる企業を選ぶことが、投資を楽しむコツとなります。
人気のある企業例
- 吉野家（食事券）
- 優待内容: 吉野家の株主になると、100株以上保有することで、年に2回、1,000円分の食事券をもらえます。これにより、年間で2,000円分の食事が無料で楽しめるため、頻繁に吉野家を利用する人にとって非常にお得です。
- 必要株数: 100株以上
- 株価（2024年12月現在）: 約2,300円
- 吉野家は外食産業において安定しており、日常的に外食をする人にとって、食事券はとても重宝する優待です。定期的に食事券を受け取ることで、食費の節約になります。
- イオン（商品券）
- 優待内容: イオンの株主には、100株以上保有することで、毎年6月末と12月末に、3,000円分のイオン商品券がもらえます。年間で合計6,000円分の商品券が受け取れるため、日常的にイオンで買い物をする人にとって、非常にお得な優待です。
- 必要株数: 100株以上
- 株価（2024年12月現在）: 約2,600円
- イオンの商品券は、食品から衣類、家電まで多岐にわたる商品で使用できるため、日常の消費活動に大いに役立ちます。また、イオンは全国的に店舗があり、利便性も高いです。
- ANA（マイル）
- 優待内容: ANAの株主には、100株以上保有することで、毎年1,000マイルがもらえるほか、ANAグループの航空券購入時に利用できる割引サービスも提供されます。航空券をよく利用する人にとっては、大きな特典となります。
- 必要株数: 100株以上
- 株価（2024年12月現在）: 約2,500円
- ANAの株主優待では、マイルが貯まるため、国内外の旅行をする際に非常に役立ちます。また、ANAグループの割引サービスも活用できるため、旅行費用を節約しながら楽しむことができます。
これらの企業の株は、投資額に対する優待のリターンが非常に高く、日常生活で直接的に使用できるため、実生活にメリットをもたらす優待を受け取ることができます。自分の生活に合わせた優待を提供する企業を選ぶことで、投資を楽しみながら実質的な節約にもつながります。
ステップ2: 優待の条件を確認する
優待を受けるためには、各企業が設定した条件を満たす必要があります。この条件をしっかりと確認してから投資を始めることが、株主優待投資を成功させるための大事なステップです。
株数と権利確定日
- 株数: 各企業が設定した株数を保有している必要があります。例えば、吉野家やイオンの場合、優待を受けるためには100株以上を保有する必要があります。少額投資から始められるため、初心者でも十分実践可能です。
- 権利確定日: 株主優待を受けるためには、企業が定めた権利確定日に株を保有している必要があります。権利確定日とは、株主に優待を提供する日を指し、その日に株を保有していないと、次回の優待を受けることができません。例えば、イオンの場合、6月末と12月末が権利確定日であり、この日までに株を保有している必要があります。
- 優待内容の変更: 企業によっては、優待の内容や提供方法が変更されることがあります。企業の業績や方針の変更により、優待が縮小されたり廃止されたりすることがあるため、最新情報を確認することが重要です。例えば、企業が発表するIR資料や株主通信に目を通すことで、優待内容の変更があった場合に備えることができます。
ステップ3: 株式を購入する
企業を選び、優待内容や条件を確認したら、実際に株式を購入します。株式購入は証券会社を通じて行うため、信頼できる証券会社を選ぶことが大切です。証券会社によって手数料が異なり、初心者にとっては手数料が安く、オンラインで簡単に取引できる証券会社を選ぶと便利です。
おすすめの証券会社
- 楽天証券: 楽天証券は、低コストで取引ができるため、株主優待投資にも非常に向いています。スマホアプリやウェブサイトから簡単に株式を購入でき、ポイントを使って投資もできるため、非常に便利です。
- SBI証券: SBI証券は、豊富な情報提供と低い手数料が魅力の証券会社です。口座開設後、簡単に株式を購入できるため、初心者にも適しています。
株式購入の流れ
- 証券口座を開設後、証券口座に資金を入金します。入金は、ネットバンキングを通じて行うことができます。
- 証券会社の取引画面で購入したい株の銘柄コードや企業名を検索し、希望する株数を指定します。
- 株数を確認した後、購入を実行します。株式は1株単位で購入することも可能ですので、少額から始めることができます。
ステップ4: 優待を受け取る
株式を購入し、権利確定日を過ぎた後、企業から優待が送られてきます。企業によって優待の提供方法は異なりますが、一般的には郵送で食事券や商品券が届きます。優待内容は企業によって異なるため、どのように受け取るのか、また受け取り方法の詳細について事前に確認しておくと良いでしょう。
優待の受け取り例
- 吉野家の食事券: 株主優待を受けると、吉野家の食事券が年に2回、郵送で届きます。食事券は、吉野家の店舗で使用でき、外食の際に便利に利用できます。
- イオンの商品券: 100株以上保有していれば、6月末と12月末にイオン商品券が届きます。これを使って、イオン系列の店舗で食品や日用品を購入することができます。
これにより、年間で合計6,000円分の商品券を得ることができ、実質的に日常の買い物が安くなり、非常にお得です。
株主優待投資は、自分が普段利用する商品やサービスを提供している企業の株を購入し、優待を受け取ることで、実生活をより豊かにする方法です。企業を選び、優待の条件を確認し、株式を購入するというステップを踏むことで、簡単に投資を始めることができます。少額から始めることができ、長期的に見ても安定したリターンが得られるため、非常に魅力的な投資方法と言えるでしょう。
4. 優待投資のメリットとデメリット
株主優待投資は、単に株価の上昇を期待するだけでなく、企業が提供する特典を受け取ることを目的とした投資方法です。優待投資の大きな魅力は、株を所有することで得られる生活に役立つ特典やサービスです。しかし、優待投資にもメリットとデメリットが存在します。以下では、優待投資を行う際のメリットとデメリットを詳しく解説します。
メリット
1. 実生活に役立つ特典を得られる
株主優待の最大の魅力の一つは、株を保有することで実際に生活の中で役立つ特典を得られる点です。例えば、食事券や商品券、割引券、旅行券などの形で特典を受け取ることができ、これらは日常生活の費用を削減するのに非常に有益です。
- 食事券: 外食を頻繁にする人にとって、飲食業界の企業が提供する食事券は大きな魅力です。例えば、吉野家のような飲食チェーンで提供される食事券は、年2回受け取ることができ、普段から利用する場合、実質的に節約になります。
- 商品券: 小売業の企業が提供する商品券やギフトカードは、日用品や家電、衣類などの購入時に役立ちます。イオンやセブン＆アイなどの企業が提供するギフトカードは、非常に使い勝手が良いです。
- 旅行券: 旅行好きな投資家には、旅行業界の企業が提供する宿泊券や航空券、マイルなどが特典として魅力的です。ANAホールディングス（9202）やJAL（9201）のような航空会社は、株主に対して旅行券やマイルを提供しています。
これらの優待は、株価の変動に関係なく、年に一度の優待受け取りのタイミングで確実に実生活で活用できます。株主優待を利用することで、日々の支出を抑え、生活の質を向上させることができるのです。
2. リスクを抑えた投資ができる
株主優待投資の大きな利点は、株価が下がった場合でも株主優待を受け取れるため、ある程度リスクを抑えることができる点です。通常の株式投資では、株価が下がれば資産が減ることになりますが、株主優待の場合、優待が確実に受け取れるため、実際に得られる利益（物品やサービスの優待）が、株価の下落による損失を補填することがあります。
- 例えば、優待投資で株主優待を目的に株を購入している場合、株価が下落しても、例えば食事券やギフトカードを受け取ることができるため、実質的な損失を減らすことができます。特に生活の中で使える商品券やサービス券などは、物価の上昇に対する一種のヘッジとなり得ます。
これにより、投資家は一時的な株価の下落に不安を感じても、実質的には株主優待を通じて安定的な利益を享受できることが可能です。
3. 少額から投資を始められる
株主優待投資は、少額から始めることができるため、投資初心者にとってもリスクを最小限に抑えた投資方法です。例えば、多くの企業が100株単位で株を購入できますが、株価が低い企業であれば、数千円から数万円程度の投資で株主優待を受け取ることができます。
- 具体例: 吉野家の株は、1,800円程度で100株購入でき、年間で2回1,000円分の食事券を受け取ることができます。これは初期投資が少額でありながら、年に数回実際に食事券を利用することで生活費を削減できる非常に魅力的な優待です。
少額投資から始めることで、リスクを管理しながら、株主優待を楽しむことができます。また、株主優待目的での投資は、長期的な視点で続けることが推奨されます。
デメリット
1. 優待内容が変更されることがある
株主優待には、企業の経営状況や方針によって変更が加えられることがあります。経営環境が厳しくなったり、業績が不調に陥った企業は、株主優待を縮小したり、廃止することがあります。
- 事例: 例えば、かつて「すかいらーくホールディングス（3197）」は、株主優待を減らしたり、変更したりすることがあり、その影響で株価が下落したこともありました。このように、株主優待が変更されるリスクは常に存在します。
企業の経営状況が良好であれば優待内容は維持されますが、経営環境が厳しくなると、優待が削減される可能性があることを理解しておく必要があります。
2. 株価が下がるリスクがある
株主優待投資を行う場合でも、株価の変動は避けられません。株主優待は、株価が下がるリスクを完全に回避できるわけではありません。株価が下がれば、投資家の資産価値は減少し、株主優待の価値を受け取っても、全体的な投資利益がマイナスになる場合があります。
- 事例: 企業の業績悪化や市場全体の株価下落の影響を受けると、株主優待を受け取っていても、投資金額の回収が難しくなる場合もあります。特に投資額が大きい場合、株価の下落幅が広がると、優待の実質的な価値は相対的に小さくなってしまうことがあります。
3. 優待内容に依存しすぎるとリスクが増す
株主優待を目的にするあまり、その企業の株を過剰に保有してしまうと、リスクが増大します。優待目的で投資をしていると、その企業に対する依存度が高まり、優待のためだけに株を保有し続けることになります。もし、その企業の業績が悪化すれば、優待内容が変更されたり、廃止されたりする可能性があります。
株主優待投資は、株式投資の中でも非常に魅力的な投資方法です。実際に役立つ特典を受け取ることができるため、生活の質を向上させながら投資を楽しむことができます。しかし、株価の変動リスクや優待内容の変更リスクも存在するため、リスク管理をしっかりと行い、適切な分散投資をすることが重要です。初心者でも少額から始めやすく、長期的に楽しみながら投資を行うことができるため、賢い投資家として成長するための手段として株主優待投資を考えてみるのも一つの方法です。
5. まとめ
優待投資は、初心者でも安心して始められる副業投資法です。生活に役立つ特典を得ることができ、リスクを抑えながら安定した利益を得ることが可能です。自分の生活スタイルに合った企業を選び、株主優待を受け取ることで、投資を楽しみながら副収入を得ることができます。
最初は少額から始めて、経験を積んでいくことが大切です。株主優待は長期的に続けることでより効果的に活用できますので、焦らず、少しずつ投資力を高めていきましょう。