目次
1. はじめに
副業として投資を始めたいけれど、リスクが気になる、どこから始めて良いのか分からないと感じる方も多いのではないでしょうか。株式投資に対する不安を感じる方におすすめしたいのが「優待投資」です。優待投資は、企業の株を購入することで、その企業が提供する株主優待を受け取ることができる投資法です。株主優待は、株を持っているだけで実生活に役立つ特典を得ることができるため、初心者でも簡単に始めることができます。
この記事では、初心者でも失敗しないための「優待投資法」を具体的に紹介します。株価の上下に影響されず、確実に得られる利益を実感しながら投資を楽しむことができる方法を解説していきます。
2. 優待投資とは？
優待投資とは、企業の株を購入し、その企業が提供する「株主優待」を受け取る方法です。株主優待は、企業が株主に感謝の気持ちとして提供する特典で、食事券、商品券、割引券、さらには旅行券やマイルなどがあります。これらの優待を受け取ることで、投資家は実際に生活に役立つものを無料または割引で手に入れることができるのです。
例えば、以下のような企業で優待を受け取ることができます。
- 吉野家（食事券）
100株保有で、年間2回1,000円分の食事券をもらえます（計2,000円分）。 - イオン（商品券）
100株保有で、年間6,000円分のイオン商品券をもらえます。 - ANA（マイル）
100株保有で、1,000マイルをもらえるため、旅行をよくする人には特に嬉しい特典です。
これらの優待は、株主として特典をもらえるだけでなく、日常生活でも役立ち、投資をしている実感を得やすいです。特に、生活に役立つ商品券や食事券がもらえる企業は初心者にもおすすめです。
3. 優待投資の具体的な始め方
では、実際に優待投資を始めるためのステップを具体的に解説していきます。
ステップ1: 自分が欲しい優待を提供している企業を選ぶ
優待投資を始めるためには、まず自分が欲しい優待を提供している企業を選ぶことが重要です。優待内容は企業ごとに異なりますが、以下の点を考慮して選ぶと良いでしょう。
- よく利用する商品やサービスが提供されている企業
自分の生活スタイルに合った企業を選びましょう。例えば、吉野家の食事券を活用したいなら吉野家の株、イオンの商品券が便利ならイオンの株を選びます。 - 優待の内容が定期的に受け取れる企業
一度限りではなく、毎年または定期的に優待を受け取れる企業を選ぶことで、長期的に安定した利益を享受できます。
以下の企業を例に、具体的な優待内容を紹介します。
- 吉野家
- 優待内容: 100株保有で、1,000円分の食事券を年2回（1,000円×2回）もらえる。
- 株価: 約2,300円（2024年12月現在）
- 必要株数: 100株以上
- イオン
- 優待内容: 100株保有で、年に2回、3,000円分の商品券をもらえる。
- 株価: 約2,600円（2024年12月現在）
- 必要株数: 100株以上
- ANA
- 優待内容: 100株保有で、年間1,000マイルをもらえる。
- 株価: 約2,500円（2024年12月現在）
- 必要株数: 100株以上
このように、優待内容が実生活に役立つ特典であれば、より投資のメリットを感じやすくなります。
ステップ2: 優待を受けるための株数と権利確定日を確認する
株主優待を受けるためには、株を保有している「株数」と「権利確定日」を把握することが重要です。
- 株数: 企業によって優待を受けるための最低株数が決まっています。例えば、吉野家やイオンでは100株を保有していれば優待がもらえますが、それ以上の株数を保有すると、より多くの優待がもらえることもあります。
- 権利確定日: 優待を受けるためには、企業が定めた「権利確定日」に株を保有している必要があります。例えば、イオンでは6月末と12月末が権利確定日で、これらの日を過ぎてから株を購入してもその年の優待は受け取れません。
これらの条件を満たすように株を購入する必要があります。
ステップ3: 証券口座を開設し、株を購入する
証券口座を開設し、株を購入する準備を整えましょう。証券口座は、ネット証券を利用すれば簡単に開設できます。例えば、楽天証券やSBI証券などの証券会社は、手数料が安く、使いやすいため初心者におすすめです。
口座を開設したら、希望する企業の株を購入します。購入方法は非常にシンプルで、企業名や株式コードを入力し、購入する株数を指定するだけです。
ステップ4: 優待を受け取る
株を購入し、権利確定日を過ぎて株を保有したら、企業から優待が送られてきます。例えば、吉野家では食事券、イオンでは商品券、ANAではマイルが送られてきます。これで、株主として優待を受け取ることができ、実生活で役立つ特典を享受することができます。
4. 優待投資で失敗しないためのコツ
優待投資は初心者でも取り組みやすい方法ですが、成功するためにはいくつかのコツがあります。以下のポイントを押さえることで、失敗を避けながら利益を得ることができます。
1. 企業選びは慎重に行う
優待投資は、優待内容だけでなく、企業の業績や成長性を確認してから選ぶことが大切です。業績が悪化している企業や経営が不安定な企業では、優待内容が変更されたり、廃止されたりするリスクが高くなります。信頼性のある企業を選び、業績が安定しているかどうかを調べてから投資するようにしましょう。
2. 優待内容の変更に注意する
企業の経営状況や経済情勢によって、優待内容が変更されることがあります。特に、企業が経営不振に陥った場合、優待の内容が縮小されたり、廃止されたりすることがあります。優待に依存しすぎず、企業の最新の状況をチェックして、必要に応じて投資方針を見直すことが重要です。
3. 権利確定日を忘れない
株主優待を受けるためには権利確定日を過ぎる前に株を購入しておく必要があります。権利確定日は企業ごとに異なるため、事前に確認して購入タイミングを計ることが大切です。権利確定日を過ぎると、その年の優待を受けることができないため、注意が必要です。
4. 長期保有を考える
優待投資は、短期的な株価の上昇を狙うものではありません。株主優待を得るためには長期的に株を保有することが求められます。焦らず、安定した企業を選び、長期的に投資を続けることを心がけましょう。
5. まとめ
優待投資は、初心者でも簡単に始められ、リスクを抑えながら実生活で役立つ特典を得ることができる副業投資法です。自分が欲しい優待を提供している企業を選び、少額から投資を始めることで、安定した利益を得ることができます。
まずは、自分の生活スタイルに合った企業を選び、株を購入するところから始めてみましょう。優待投資は、長期的に楽しみながら利益を得ることができる方法なので、焦らず少しずつ投資を続けていきましょう。